Как взыскать долг с должника, если займ был осуществлен по расписке? Помощь юриста по взысканию долгов

Каждый из нас когда-либо брал или давал деньги в долг. Однако при этом все долговые взаимоотношения практически всегда скрепляются устной договоренностью.

Часто, когда приходит время отдавать долги, должник начинает искать пути, позволяющие избежать возврата денежных средств.

• 1 Закон
• 2 Без расписки и свидетелей
• 3 Сбор и подготовка доказательств
• 4 Порядок обращения в полицию
• 5 В судебные органы
• 6 Как правильно составить исковое требование
• 7 Основания для отказа

Как правильно поступить в данной ситуации, чтобы не остаться обманутым? Как вернуть долг без расписки и без свидетелей, рассмотрим подробнее.

Какую роль играет расписка в договоре займа

Договор займа и расписка имеют равное правовое значение, но отличаются по своим форме и содержанию. Если заключается договор займа, то он обязательно составляется в письменной форме, если его сумма в соответствии со ст. 808 ГК РФ больше 10000 рублей. Он подписывается двумя сторонами. В нём указываются условия возврата, варианты разрешения споров и условия выплаты процентов в случае, если долг в соответствии со ст. 809 ГК РФ более 100 000 рублей. В расписке указаны только сумма долга ивремя его возврата. Она подписывается только должником (возможно присутствующими свидетелями).Перед тем как вернуть деньги по расписке, необходимо знать о том, как её правильно составить.

Как должна быть правильно составлена расписка

ГК РФ не установлены конкретные требования по содержанию и форме расписки. Написать её заёмщик может от руки или напечатать на компьютере. Главное, чтобы она была им подписана. Заверять у нотариуса этот документ можно только по желанию сторон. Свидетелям её дают подписывать также по инициативе одной из сторон.

В расписке обязательно указывают:

• полную информацию о заёмщике (его Ф.И.О., год рождения, место проживания). Чтобы было больше доказательств в случае отказа заёмщика от данной расписки, лучше предложить ему написать её собственноручно. Это потом позволит провести почерковедческую экспертизу;
• сумму долга и валюту, в которой он был выдан;
• размер процентов в случае их наличия;
• время и место возврата;
• дату составления документа;
• подпись составителя.

В расписке должен быть обозначен факт именно передачи и получения денежных средств, а не только время их возврата.

Такая расписка имеет юридическую силу и обязательно будет признана судом в качестве доказательной базы. Если же заверить её нотариально, то это станет дополнительной гарантией легитимности документа, который вряд ли сможет оспаривать в суде заёмщик.

Что делать, если заёмщик не возвращает долг по расписке

Если пришёл срок возврата денег, но на должника устные предупреждения не подействовали, то перед тем, как вернуть долг по расписке через суд, можно попробовать направить заёмщику письменное предложение о добровольном возврате денег.

Как заставить должника вернуть деньги

Зачастую возврат денег затягивается на недели, месяцы или годы. Рантье не может повлиять на человека, которому когда-то дал деньги, а тот не спешит их возвращать. Заставить должника вернуть деньги – сложная задача, так как нужны доказательства факта передачи купюр или денежного перевода и принятия обязательств по их возвращению.

Как забрать долг у должника с распиской или по договору

При наличии документального подтверждения с указанием суммы долго кредитор обращается в судебную инстанцию с исковым заявлением. Для официального рассмотрения спорной проблемы в суде необходимо подготовить следующие документы:

• письмо с указанием претензии;
• заявление установленного образца;
• расписку – оригинал и копию;
• оплата госуслуг – фиксированная сумма госпошлины.

Взыскание долга по расписке

После судебного вердикта в пользу возвращения кредиторской задолженности приставы получают указание в возбуждении исполнительного производства. В течение официально установленного срока 5 дней заемщик обязан вернуть требуемую сумму.

Можно ли вернуть долг, если нет расписки

Если кредитор не предусмотрел вариант составления расписки, то забрать денежные средства будет достаточно сложно, но при определенных условиях вполне реально.

1. Нужно как можно чаще напоминать должнику о сумме долга и о факте его существования.
2. Он должен знать, что заимодатель будет любыми средствами добиваться возврата денежных средств. При этом не нужно писать угрозы или проговаривать их по телефону, так как штрафник может записать и представить при разбирательствах в суде.
3. Встречайте человека, взявшего деньги, на улице, приходите к нему домой. Обсудите долг таким образом, чтобы родные и знакомые узнали об этом. Возможно, он почувствует себя неловко и вернет деньги. Используйте авторитетных представителей для убеждения вернуть долг.
4. Отправьте по почте письмо, написанное на бумаге, с просьбой выполнить обязательство. В содержании обращения укажите, что была устная договоренность. Официальное сообщение свидетельствует о серьезном настрое заимодателя, а письменное уведомление о получении подтверждает факт ознакомления с предупреждением.
5. Напишите заявление в полицию с детальным описанием событий.
6. Обратитесь в коллекторную организацию и продайте им долг.

Как вернуть долг если отсутствует расписка

Как вернуть долг по расписке через суд

Чтобы подключить для решения спорного вопроса официальные органы, нужно написать обращение в судебную инстанцию. Это самый последний из возможных вариантов, но наиболее действенный. Заставить вернуть должника деньги может просто факт подачи иска. В большинстве случаев еще до начала делопроизводства штрафник понимает серьезность положения и спешит восстановить справедливость, полностью оплачивая долговые обязательства.

Как вернуть деньги по расписке

Если судебное решение подтвердит правоту требований заимодателя, то возврат средств передают судебным приставам. Среди инструментов воздействия они правомочны арестовывать счета или доходы должника.

Как правильно составить претензию

Это приоритетный способ возврата денежных средств. В претензии указывается, что должник не возвратил долг в срок и в случае отказа он в соответствии сост. 395 ГК РФ будет должен оплатить проценты в размере ставки рефинансирования и другие расходы за кредитора. В конце претензии можно указать расчётный счёт, куда необходимо будет перевести долг. Чем большей будет просрочка, тем большим будет для заёмщика общий долг.

Если в течение календарного месяца должник не ответит или откажется возвращать деньги, то защитить свои права кредитор может через суд. В этом случае должник понесёт ещё большие расходы в виде оплаты госпошлины, судебных расходов, индексации долга и услуг юриста. Чем грамотнее и убедительнее будет составлена претензия, тем больше шансов получить деньги без суда.

Важно! Отправить претензию следует по месту проживания должника заказным письмом с уведомлением о вручении.

Без расписки и свидетелей

Если человек занял денег в долг и по завершению обговоренного срока не собирается их возвращать, кредитор оказывается в затруднительной ситуации, особенно, если факт передачи денежных средств никак не задокументирован. В данной ситуации очень сложно найти доказательства и установить факт передачи денег.

Однако законодательство предусматривает разные жизненные ситуации и имеет способы решения данной проблемы. Законодательством установлено три варианта, как можно взыскать долги:

1. Обратиться в органы внутренних дел с заявлением о мошенничестве.
2. Обратиться с иском в судебные органы.
3. Договориться мирно.

Юристы рекомендуют прибегать только к вышеперечисленным законным методам возврата долга. Часто обманутые кредиторы пользуются услугами коллекторских служб. Однако они не всегда используют гуманные и законные методы для взыскания долгов с должника. Такие действия можно признать незаконными в суде, к тому же, они могут причинить ущерб жизни и здоровью заемщика.

В процессе решения столь затруднительных ситуаций очень важно учитывать этический аспект. Если должник действительно испытывает финансовые сложности, но от долговых обязательств не отказывается, можно обратиться к профессиональному юристу с целью оформления расписки.

В данном случае оптимальный выход из ситуации – выплата долга по частям, предоставление рассрочки, которое официально должно быть задокументировано.

Если человек дал денег в долг, а должники его не возвращают, можно попытаться договориться и оформить мировое соглашение по обоюдной договоренности. В соглашении обязательно указать:

• период возвращения долга;
• сумма долгового обязательства;
• последствия, которые ожидают каждую из сторон в случае невыполнения своих обязательств перед другой стороной.

Законным будет составление расписки, которую сможет написать сам заемщик. В ней он должен указать паспортные данные кредитора, сумму долга, дату взятия денежных средств, размер долга и сроки его возврата. Такой документ обретает юридическую силу с момента заверения у нотариуса и может использоваться в качестве доказательной базы в судебных разбирательствах.

Если должники не отдают денежные средства в долг, намеренно скрываются, не отвечают на телефонные звонки, без судебного разбирательства не обойтись.

Другие способы возврата

К альтернативным внесудебным способам относят:

• заключение договора уступки прав требования коллекторской компании, которая выплатит кредитору оговорённую сумму, а сама потом будет выбивать деньги через суд;
• подачу заявления в суд о вынесении судебного приказа, который будет выдан заинтересованному лицу. Этот вариант лучше использовать, когда есть уверенность, что должник не будет отрицать факт наличия задолженности. Размер взятой в долг суммы при этом, в соответствии со ст. 121 ГПК РФ, не может превышать 500 тыс. рублей. Если должник согласен отдать деньги, то никакого судебного разбирательства проводиться не будет. Взыскивать деньги будет судебный исполнитель. Госпошлина в этом случае, по сравнению с судебной, меньше на половину. Если же заёмщик в течение 10 суток подаст в суд возражения на вынесенный приказ, то этот судебный документ будет отменён. В этой ситуации остаётся вариант взыскать деньги только через суд.

Нужно ли соблюдать претензионный порядок для взыскания долга по расписке

Досудебный порядок обязателен только тогда, когда это было указано в самой расписке или же если в ней изначально не был предусмотрен срок возврата денежных средств. Во всех остальных случаях он носит рекомендательный характер и необязателен перед подачей искового заявления.

Написав претензию, вы тем самым подтверждаете, что изначально планировали решить вопрос мирно. Независимо от реакции второй стороны, вы этим самым изначально привлечёте суд на свою сторону и увеличите свои шансы на положительное разрешение спора.

Основания для отказа

Существует ряд ситуаций, когда шанс вернуть данные в долг денежные средства практически сводится к нулю. Когда не стоит рассчитывать на возврат денежных средств:

• Если с момента предоставления денег в долг прошло более трех лет.
• Если заемщик является юридическим и лицом и для доказательства своей неплатежеспособности активировал процесс оформления банкротства.
• С момента взятия денег в долг состояние здоровья заемщика изменилось в худшую сторону, он утратил трудоспособность.

В результате подобных явлений добиться возврата долга практически невозможно. При вступлении в долговые отношения стоит помнить о том, любой факт предоставления денежных средств в долг должен сопровождаться походом к нотариусу и оформлением расписки.

Это необходимо даже в том случае, когда деньги в долг предоставляются родственникам или близким друзьям. В противном случае заставить должника вернуть долг очень проблематично.

Как составить иск о взыскании денег по расписке

Возврат займа по расписке возможен в течение трёх лет. Этот срок начинает действовать с момента истечения времени выполнения обязательств, с момента получения должником претензии или после того, как заёмщик отказался выполнять условия соглашения. Восстановление пропущенного срока возможно в соответствии со ст. 205 ГК РФ в случае наличия уважительных причин пропуска, к которым относятся тяжёлая болезнь, неграмотность, беспомощное состояние заинтересованного лица.

В исковом заявлении указываются:

• наименование судебного органа;
• информация об истце и об ответчике;
• описание факта нарушения договора и обоснование требований;
• доказательства, на которые ссылается истец;
• сумма иска и расчёт сумм с учётом процентов.

В заключительной части нужно указать конкретную дату, после которой истёк срок возврата взятых в долг средств, а также информацию о подаче претензии в случае её наличия. Просить у суда надо о взыскании с должника не только основной суммы, но и рассчитанных процентов займа. К подписанному иску прилагается соответствующий перечень документов.

Обратите внимание! Рассматривая документы, связанные с компенсацией кредитору понесённых судебных расходов, судья будет пользоваться принципом разумности, принимая во внимание средние цены на юридические услуги в данном регионе.

Как правильно составить исковое требование

Если человек не отдает взятые в долг денежные средства, необходимо оформить исковое требование в суд. Что обязательно нужно в нем указать:

1. сведения об обеих сторонах спора, их паспортные данные;
2. сумма долга, процент который установлен сторонами в случае задержки своевременного возврата;
3. обстоятельства, при которых был оформлен долг;
4. дата предоставления денежных средств в долг;
5. описание мер, которые предпринимались кредитором для возврата своих денег;
6. результаты применения данных мер;
7. перечисление представленных доказательств;
8. число составления иска, роспись истца.

В некоторых случаях, когда размер долга достаточно велик, юристы рекомендуют одновременно составит ходатайство о наложении ареста на имущество должника.

Куда подавать исковое заявление

Иск в соответствии со ст. ст. 28 ГПК РФ надо подавать в суд по месту проживания должника или по месту нахождения его недвижимого имущества.

На подсудность напрямую влияет не только территориальность, но и:

• цена иска. Если она меньше 50 тыс. рублей, то нужно обращаться в мировой суд, а если больше 50 тыс. рублей —в районный судебный орган;
• тип заявления. За выдачей судебного приказа надо обращаться в мировой суд.

Общая цена иска рассчитывается путём суммирования основного долга, процентов за пользование деньгами не более чем за трёхлетний срок, суммы неустойки, указанной в расписке, или процентов за пользование деньгами при уклонении от возврата.

Размер госпошлины за иск о взыскании долга

Размер госпошлины за возврат займа по расписке при подаче иска устанавливается ст. 333.19ГК и зависит от суммы исковых требований.

Срок рассмотрения подобных дел в суде

После поступления иска судья выносит соответствующее определение о принятии его в производство и назначает дату слушанья. Сначала в суд вызывают истца, ответчика, апри необходимости свидетелей. Затем выслушивают их мнение и доводы, после чего судья выясняет, имеются ли у сторон ходатайства и нужно ли проводить экспертизу. Дело рассматривается по общим правилам судопроизводства, установленным гражданским процессуальным законодательством. Чтобы рассмотрение не затянулось, лучше сразу привести в суд нужных свидетелей при их наличии.

Обратите внимание! Чтобы должник не смог избежать ответственности по причине продажи имущества, увольнения или совершения иных сделок, позволяющих скрыть доход, вместе с иском нужно подать заявление о принятии судом мер обеспечения исполнения решения.

Суд заканчивается вынесением решения. Оспорить его можно в 30-дневный срок. Если апелляция подана не была, решение вступает в законную силу. После этого истец получает исполнительный лист. С его помощью заинтересованное лицо может принудительно взыскать долг самостоятельно или обратившись в службу судебных приставов.

Сбор и подготовка доказательств

Если кредитор столкнулся с ситуацией, когда заемщик не спешит возвращать долг, необходимо обращаться в судебные органы. Однако суд скорее всего, отклонит поданный иск в случае полного отсутствия доказательной базы. Задача истца – позаботиться о ее наличие. В качестве доказательно базы можно использовать:

1. скриншоты смс – переписок, общения в социальных сетях;
2. диктофонная запись переговоров кредитора и заемщика;
3. отправленные письма и записки;
4. свидетельские показания.

Кредитор должен предъявить суду как можно больше доказательств, в которых заемщик в устной или письменной форме указывает размер долга, сроки и условия его возврата.

ВНИМАНИЕ! Все записки и договоренности, оформленные в письменном виде, должны быть грамотно оформлены и заверены у нотариуса.

Если средства давались в долг не наличными деньгами, а переводились на платежную карту, можно запросить выписку с указанием истории переводов в финансовой организации получателя денежных средств. Если деньги в долг передавались в общественном месте, можно поинтересоваться о наличии видеокамер в данном месте и попросить копию видеозаписи при их наличии.

Почему стоит обратиться за помощью к юристу

Для того чтобы выиграть судебный процесс, необходимо правильно составить претензию, исковое заявление, подготовить документы. Участие в судебных спорах займёт немало времени и потребует траты финансовых средств. При отсутствии опыта и юридических навыков можно проиграть процесс, поэтому в этой ситуации следует обратиться за помощью к квалифицированному юристу. Он не только проанализирует ситуацию, но и правильно составит, претензию или исковое заявление, а при необходимости будет осуществлять представительство в суде.

Обратившись за квалифицированной юридической поддержкой опытного юриста, вы наверняка взыщите долг по расписке. В случае положительного результата вся сумма, которую вам придётся заплатить за работу юриста, будет взыскана с должника.

С уважением к Вам и вашему бизнесу,

юридическая